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商务部


商务部令2012年第9号


　　《单用途商业预付卡管理办法（试行）》已经2012年8月24日商务部第68次部务会议审议通过，现予公布，自2012年11月1日起施行。


部长：陈德铭
2012年9月21日




单用途商业预付卡管理办法（试行）


第一章 总 则

第一条 为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。
第二条 从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。
本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。
第三条 集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。
第四条 规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：
（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；
（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。
商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。
第五条 商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方人民政府商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。
第六条 单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。

第二章 备 案

第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起30日内按照下列规定办理备案：
（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；
（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；
（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。
第八条 发卡企业应向备案机关提交下列材料：
（一）《单用途卡发卡企业备案表》；
（二）《企业法人营业执照》（副本）复印件；
（三）组织机构代码证复印件；
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
《单用途卡发卡企业备案表》可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（www.mofcom.gov.cn）下载 （格式见附件2）。
第九条 规模发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
（一）经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
（三）单用途卡业务、资金管理制度；
（四）单用途卡购卡章程、协议；
（五）资金存管账户信息和资金存管协议。
第十条 集团发卡企业和品牌发卡企业除提交本办法第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料：
（一）经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
（二）实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
（三）单用途卡业务、资金管理制度；
（四）单用途卡购卡章程、协议；
（五）资金存管账户信息和资金存管协议；
（六）与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
（七）集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
第十一条 备案机关对已备案的发卡企业予以编号，并在商务部和备案机关指定的媒体上公告，提供公众查询服务。
第十二条 备案事项发生变更、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时，发卡企业应在变化之日起15个工作日内向备案机关办理变更、注销手续。

第三章 发行与服务

第十三条 企业可发行记名卡和不记名卡，记名卡可挂失。
发卡企业应在实体卡卡面上记载发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等。集团发卡企业还应标明集团名称，品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标。虚拟卡也应记载上述信息。已备案的发卡企业可标明备案编号。
第十四条 发卡企业或售卡企业应公示或向购卡人提供单用途卡章程，并应购卡人要求签订购卡协议。发卡企业或售卡企业应履行提示告知义务，确保购卡人知晓并认可单用途卡章程或协议内容。
单用途卡章程和购卡协议应包括以下内容：
（一）单用途卡的名称、种类和功能；
（二）单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；
（三）收费项目和标准；
（四）当事人的权利、义务；
（五）纠纷处理原则和违约责任；
（六）相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项。
第十五条 个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。
个人有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人身份证件、武警身份证件、港澳台居民通行证、护照等。单位有效身份证件包括营业执照、事业单位法人证书、税务登记证、组织机构代码证等。
第十六条 发卡企业和售卡企业应保存购卡人的登记信息5年以上。
发卡企业和售卡企业应对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有规定外，不得向第三方提供。
第十七条 单位一次性购买单用途卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账，不得使用现金，发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行逐笔登记。
发卡企业和售卡企业应严格按照国家有关规定开具发票。
第十八条 单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。
单张单用途卡充值后资金余额不得超过前款规定的限额。
第十九条 记名卡不得设有效期；不记名卡有效期不得少于3年。
发卡企业或售卡企业对超过有效期尚有资金余额的不记名卡应提供激活、换卡等配套服务。
第二十条 使用单用途卡购买商品后需要退货的，发卡企业或受理企业应将资金退至原卡。原单用途卡不存在或退货后卡内资金余额超过单用途卡限额的，应退回至持卡人在同一发卡企业的同类单用途卡内。
退货金额不足100元（含）的，可支付现金。
第二十一条发卡企业或售卡企业应依单用途卡章程或协议约定，提供退卡服务。
办理退卡时，发卡企业或售卡企业应要求退卡人出示有效身份证件，并留存退卡人姓名、有效身份证件号码、退卡卡号、金额等信息。
发卡企业或售卡企业应将资金退至与退卡人同名的银行账户内，并留存银行账户信息。卡内资金余额不足100元（含）的，可支付现金。
第二十二条 发卡企业终止兑付未到期单用途卡的，发卡企业和售卡企业应向持卡人提供免费退卡服务，并在终止兑付日前至少30日在备案机关指定的媒体上进行公示。

第四章 资金管理

第二十三条 发卡企业和售卡企业应定期核对与单用途卡业务相关的账务，及时对交易数据进行记录和清算。
第二十四条 发卡企业应对预收资金进行严格管理。预收资金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷。
第二十五条 主营业务为零售业、住宿和餐饮业的发卡企业，预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入的40%；主营业务为居民服务业的发卡企业的预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入；工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过其注册资本的2倍。
集团发卡企业预收资金余额不得超过其上一会计年度本集团营业收入的30%。
本办法所称预收资金是指发卡企业通过发行单用途卡所预收的资金总额，预收资金余额是指预收资金扣减已兑付商品或服务价款后的余额。
第二十六条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业实行资金存管制度。规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。
第二十七条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订资金存管协议。
资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。
第二十八条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业可以使用担保预收资金的保证保险、银行保函等方式冲抵全部或部分存管资金。
第二十九条 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应在境内建立与发行单用途卡规模相适应的业务处理系统，并保障业务处理系统信息安全和运行质量。
发生重大或不可恢复的技术故障时，规模发卡企业、集团发卡企业、品牌发卡企业应立即向备案机关报告。
第三十条发卡企业应将单用途卡业务纳入日常管理，制定预收资金结算、风险管理、日常监督、应急处置等制度。
第三十一条 规模发卡企业应于每季度结束后15个工作日内，集团发卡企业和品牌发卡企业应于每季度结束后20个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，填报上一季度单用途卡业务情况。其他发卡企业应于每年1月31日前填报《发卡企业单用途卡业务报告表》（格式见附件3）。
发卡企业填报的信息应当准确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。

第五章 监督管理

第三十二条 省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门应制定专项应急预案，积极预防、妥善处理本行政区域内涉及单用途卡业务的重大突发性事件，并及时上报商务部。
第三十三条商务部和地方人民政府商务主管部门应对发卡企业和售卡企业的单用途卡业务活动、内部控制和风险状况等进行定期或不定期的现场及非现场检查。发卡企业和售卡企业应配合商务主管部门的检查。
第三十四条商务部应建立健全“单用途商业预付卡业务信息系统”。地方人民政府商务主管部门应充分运用信息化手段加强对发卡企业的监督管理。
第三十五条商务部和地方人民政府商务主管部门应通过12312商务举报投诉服务平台接受与本办法有关的举报和投诉。

第六章 法律责任

第三十六条 发卡企业违反本办法第七条规定的，由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。
第三十七条 发卡企业或售卡企业违反本办法第十四条至第二十二条规定的，由违法行为发生地县级以上地方人民政府商务主管部门责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。
发卡企业违反本办法第二十四条至第二十七条、第三十一条规定的，由备案机关责令限期改正；逾期仍不改正的，处以1万元以上3万元以下罚款。
集团发卡企业、品牌发卡企业疏于管理，其隶属的售卡企业12个月内3次违反本办法规定受到行政处罚的，备案机关可以对集团发卡企业、品牌发卡企业处以3万元以下罚款。
第三十八条 发卡企业违反本办法第二十九条规定，造成重大损失的，由备案机关处以1万元以上3万元以下罚款。
第三十九条 发卡企业和售卡企业违反本办法受到行政处罚的，由实施处罚的商务主管部门在指定媒体上公示处罚信息。

第七章 附 则

第四十条 已开展单用途卡业务的发卡企业应在本办法实施之日起90日内完成备案。
第四十一条 动力燃料销售企业发行的，用于为确定的生产经营性车辆兑付动力燃料的记名预付凭证，不适用本办法。
第四十二条 本办法自2012年11月1日起实施。























甘肃省酒泉市人民政府办公室


酒泉市人民政府办公室批转市文化局公安局工商局关于酒泉市游艺娱乐场所管理办法的通知

酒政办发〔2011〕51号


各县（市、区）人民政府、市直有关部门、驻酒有关单位：
　　市文化出版局、市公安局、市工商行政管理局制定的《酒泉市游艺娱乐场所管理办法》已经市委、市政府研究同意，现批转给你们，请遵照执行。
　　一、游艺娱乐业是适应广大人民群众不断增长的文化需求的新兴产业，各级政府、各相关部门要按照科学规划、控制总量、规范经营、有序发展的总体要求，积极引导游艺娱乐业健康发展。
　　二、各级文化、公安、工商部门要按照本办法的要求，做好审批、监督和管理服务工作。要加强协作配合，强化监管措施，细化工作制度，健全市场退出制度，努力构建游艺娱乐业繁荣发展的长效机制。
　　三、根据市委、市政府“规划权上划，管理权下放”的要求，除市文化出版局负责总量控制、发放经营许可证外，全市游艺娱乐场所的审核管理均有县（市、区）相关部门负责。对2010年底以前市上下发了批准筹建通知的游艺娱乐经营场所，文化、公安、工商等部门要在4月底以前办结相关手续。


　　 二○一一年三月十五日


　　酒泉市游艺娱乐场所管理办法


　　第一条　根据国务院《娱乐场所管理条例》，文化部、公安部、国家工商行政管理总局《关于进一步加强游艺娱乐场所管理的通知》及甘肃省文化厅、甘肃省公安厅、甘肃省工商行政管理局《甘肃省游艺娱乐场所管理实施意见》等有关文件精神，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条　本市电子游艺场所坚持科学规划、严格管理、有进有出、总量控制的原则，依据全市经济社会发展水平、人口分布和市场需求统筹规划、合理布局。
　　第三条　文化行政主管部门、公安机关和工商行政管理部门按照各自的职责，依法对电子游艺场所进行管理。
　　第四条　下列区域不得设立电子游艺场所：
　　1．市、县（市、区）政府机关周边200米之内；
　　2．大、中、小学校周边200米以内；
　　3．居民住宅小区内；
　　4．与危险化学品仓库毗连的区域；
　　5．建筑物地下一层以下。
　　第五条　国家机关及其工作人员不得开办游艺娱乐场所，不得参与或者变相参与游艺娱乐场所的经营活动。与文化主管部门、公安部门的工作人员有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的亲属，不得开办游艺娱乐场所，不得参与或者变相参与经营活动。
　　第六条　开办游艺娱乐场所，按下列规定报批：
　　（一）申请设立游艺娱乐场所，申请人应向所在县（市、区）文化部门提出申请，提交以下材料：
　　1．申请报告（包括单位名称、地址、经营项目等）；
　　2．工商部门出具的《企业名称预先核准通知书》；
　　3．拟任法定代表人身份证复印件、照片及无《娱乐场所管理条例》第五条所规定的情形的书面证明材料；
　　4．经营场所图纸（位置示意图、平面结构示意图），场所建筑合格证明、房产使用权证明、租赁意向书；
　　5．游艺设备目录；
　　6．验资报告；
　　7．法律法规规定的其他文件。
　　（二）受理申请的县（市、区）文化部门对申请人申请事项进行初步审核、组织听证，县（市、区）环保部门进行环评审核。
　　（三）申请人持县（市、区）文化、环保部门的审核手续，到市文化出版局进行申办。市文化出版局对申请人申请事项进行审核，并向社会公示。对符合申办条件的，根据省文化厅下达的指标发给筹建通知书，对不符合条件的书面通知申请人并说明理由。
　　（四）申请人持筹建通知书，到县（市、区）公安机关办理消防审核手续和进行治安管理硬件条件审查。
　　（五）申请人持县（市、区）公安部门的治安、消防审核手续，到市文化出版局办理《娱乐经营许可证》。
　　（六）申请人持《娱乐经营许可证》和治安、消防、环保审核手续，到县（市、区）工商行政管理部门办理营业执照。
　　（七）各部门审核、审批手续必须在20个工作日内办结。
　　第七条　游艺娱乐场所在筹建期间不得进行经营活动，否则，由市文化行政部门取消筹建资格，收回筹建通知书。
　　第八条　游艺娱乐场所应当参加文化行政部门进行的年审工作，超过年审期限半年以上的，视为自动歇业，由市文化行政部门注销《娱乐经营许可证》，工商管理部门吊销营业执照。
　　第九条　游艺娱乐场所进行法人、场地、名称等变更，须向文化部门申请换发《娱乐经营许可证》，向工商部门申请换发营业执照，并到公安部门备案。
　　第十条　游艺娱乐场所须在明显位置悬挂含有禁毒、禁赌、未成年人非法定节假日限制进入等内容的警示标志，标志应当注明公安部门、文化主管部门的举报电话。不得在国家法定节假日外向未成年人提供电子游戏设备；禁止设置具有押分退分、退币等赌博功能的电子游戏设施；不得放任、纵容或鼓励玩家利用电子游戏设备设赌或聚众赌博。
　　第十一条　游艺娱乐场所须健全管理制度，场所内的标志、操作方法说明和游戏内容等须使用国家规范的语言文字；营业期间，从业人员须佩带工作标志，建立营业日志和巡查制度。
　　第十二条　游艺娱乐场所必须确保场所经营活动健康、文明、规范、安全。制订安全工作方案和应急疏散预案，不得封堵、锁闭疏散通道和安全出口，不得在疏散通道和安全出口设置影响疏散的障碍物。
　　第十三条　文化行政部门作为主管部门，负责全市游艺娱乐场所总量控制、审批和日常监督管理工作。市文化行政部门根据《行政许可法》和《娱乐场所管理条例》，综合全市经济社会发展水平、人口总量与分布、市场需求、消费水平和区域内游艺娱乐场所实际，向省文化行政部门申请办理游艺娱乐场所数量指标，制订全市游艺娱乐场所布局规划并组织实施，负责游艺娱乐场所设立条件（含游艺设备）审核、公示、批准筹建、审批发证、变更。县（市、区）文化行政部门负责日常管理工作。
　　第十四条　公安部门负责对游艺娱乐场所消防、治安管理，负责对赌博等违法行为的监督和查处。
　　第十五条　工商行政管理部门依据文化、公安、环保部门的审查意见，负责游艺娱乐场所营业执照的发放、变更、注销工作。
　　第十六条　文化、公安、工商各部门协作配合，共同做好游艺娱乐场所管理工作。定期开展联合执法检查，认真查处游艺娱乐场所违法违规经营行为；坚决打击、取缔无证照游艺娱乐场所，加强对经营者的法律法规教育培训，切实提高执法人员素质，提高执法水平，做到依法行政、文明执法，促进游艺娱乐场所健康有序发展。
　　第十七条　坚持属地管理原则，落实目标管理责任制，做到责任明确，监管到位。县（市、区）文化、公安部门做好对本辖区内游艺娱乐场所日常经营活动、消防、治安状况的监督管理工作，建立游艺娱乐场所现场检查记录制度和违法行为警示记录系统，及时向社会公布列入警示记录的游艺娱乐场所，及时查处违规违法行为和群众举报案件。
　　第十八条　文化、公安、工商部门要加强信息沟通和交流协调工作，建立信息通报制度，及时通报监督检查情况和处理结果。对查处的游艺娱乐场所违法行为、拟作出的处罚情况应在3日内互相进行通报。通过建立游艺娱乐场所违法违规情况通报、案件移送等制度，为游艺娱乐场所健康有序发展构建完备的监管保障体系。
　　第十九条　积极引导建立行业组织，充分发挥行业组织自律、协调、监督和维权的作用，强化行业管理，加强行业自律，提升行业形象，建设诚信市场，促进游艺娱乐业规范发展。
　　第二十条　要引导游艺娱乐场所提升服务水准，促进游艺娱乐产业向规模化、专业化、品牌化方向发展。
　　第二十一条　充分发挥110、12315、12318等举报电话和新闻媒体的监督作用，建立义务监督员队伍，切实建立健全游艺娱乐市场社会监督体系。
　　第二十二条　游艺娱乐场所违反相关规定，按下列办法处罚：
　　（一）游艺娱乐场所指使、纵容从业人员侵害消费者人身权利的，由县（市、区）公安部门责令改正，给予警告，情节严重的，责令停业整顿1个月至3个月。
　　（二）设置具有赌博功能的电子游戏机机型、机种、电路板等游戏设施，进行赌博活动的，由县（市、区）公安部门处2万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿1个月至6个月。
　　（三）游艺娱乐场所在国家法定节假日外向未成年人开放的，由县（市、区）文化部门处1万元以上3万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿1个月至6个月。
　　（四）营业场所法人、地址等重大事项变更后，2个月内未办理变更手续的，由文化部门责令停业。
　　（五）未按照规定建立从业人员名簿、营业日志，或者发现违法犯罪行为未按照规定报告的，由县（市、区）文化、公安部门依据法定职权责令改正，给予警告；情节严重的，责令停业整顿1个月至3个月。
　　（六）娱乐场所因违反规定，2年内被处以3次警告或者罚款又有违反《娱乐场所管理条例》的行为应受行政处罚的，由县（市、区）文化部门、公安部门依据法定职权责令停业整顿3个月至6个月；2年内被2次责令停业整顿又违反《娱乐场所管理条　例》应受行政处罚的，由市文化行政主管部门吊销《娱乐经营许可证》。
　　（七）其它有违反《娱乐场所管理条例》相关规定的，按《条例》进行处罚。
　　第二十三条　擅自从事游艺娱乐场所经营活动的，由工商行政管理部门、文化行政部门依法予以取缔。公安部门在查处治安、刑事案件时，发现擅自从事游艺娱乐场所经营活动的，应当依法予以取缔。对拒绝、阻碍工商、文化部门查处、取缔无证照经营行为的，由公安机关依照《治安管理处罚法》规定处罚。擅自从事娱乐场所经营活动被依法取缔的，投资人或负责人终身不得投资开办游艺娱乐场所或担任游艺娱乐场所的法人代表、负责人；因违反《娱乐场所管理条例》规定，被吊销或者撤销娱乐经营许可证，自被吊销或撤消之日起，其法定代表人、负责人5年内不得担任游艺娱乐场所的法定代表人、负责人。
　　第二十四条　本办法由市文化出版局负责解释。
　　第二十五条　本办法自公布之日起施行。